金融知識(shí)普及月宣傳之反洗錢知識(shí)篇（下）
來源：人民銀行南京分行 時(shí)間：2020-10-12
三、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
1.他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；
2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
3.您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
4.您的誠信狀況受到合理懷疑；
5.您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
1.他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；
2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
3.您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
4.您的誠信狀況受到合理懷疑；
5.您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。